Gestionnaire de patrimoine • Depuis l'âge de 15 ans, j'ai voulu exercer ce métier par vocation.
Mon statut d'indépendant est garant d'une grande liberté de conseil.
Le client est l'élément clé de l'entreprise. Le conseil et la qualité relationnelle doivent être aux centre des échanges.
Si vous n'avez pas trouvé la personne que vous cherchez dans cette liste, faites-nous signe.
Trouver un conseiller en gestion de patrimoine (cgp) de confiance près de chez vous
Comment Bilik sélectionne les professionnels ?
Étape 1 • Identifier un bon professionnel par le bouche-à-oreille
Les utilisateurs nous recommandent régulièrement de bons professionnels. Les professionnels de Bilik recommandent aussi certains confrères sérieux. Être recommandé, c'est bien, mais cela ne suffit pas !
Étape 2 • Rencontre avec le professionnel identifié
Nous présentons notre mode de fonctionnement et nos exigences au professionnel. Nous nous assurons que le professionnel correspond à nos critères de sélection :
Qualité relationnelle et rigueur dans les échanges
Comportement juste concernant le conseil, l'offre, le prix et les délais
Compétence technique
Jusqu'ici, la sélection repose sur notre ressenti. Maintenant, place à du concret.
Étape 3 • Audit téléphonique auprès de ses 10 derniers clients
Nous demandons au professionnel de nous transmettre ses dernières factures, ce qui nous permet d'identifier ses 10 derniers clients. Ainsi, le professionnel ne peut pas choisir les clients que nous contactons. Si tous les retours sont positifs, nous référençons le professionnel sur Bilik.
Étape 4 • Contrôle continu
Tant que le professionnel est sur Bilik, nous interrogeons régulièrement les utilisateurs pour nous assurer qu'il respecte toujours ses engagements. Si ce n'est plus le cas, nous cessons la collaboration.
Bilik prend-il une commission ?
Non !
Notre service est gratuit et accessible à tous.
Mais comment gagnons-nous notre vie ?
Les professionnels du réseau Bilik paient une cotisation fixe mensuelle. Cette cotisation est indépendante des affaires générées par Bilik.
Est-ce plus cher de passer par Bilik ?
Non, aucun surcoût en passant par Bilik. Comme mentionné plus haut, nous ne prenons aucune commission. Le professionnel appliquera le même prix, que vous le contactiez via Bilik ou directement.
Quelles sont les garanties en passant par Bilik ?
Nous n'offrons pas de garantie sur les prestations des professionnels. Ils restent seuls responsables de l'exécution de leur travail. Cela signifie que si un problème survient, Bilik ne peut être tenu responsable.Par contre, ce que nous disons, nous le faisons !
Nous sélectionnons soigneusement tous les professionnels répertoriés (voir la question ci-dessus).
Nous sommes également disponibles pour intervenir si le professionnel tarde à répondre, si vous avez une inquiétude ou en cas de problème.
Nous pouvons agir en tant que tiers de confiance en cas de conflit et vous aider à trouver une solution.
Toutes les appréciations publiées sont lues et vérifiées (grâce à un devis ou une facture si un doute subsiste). Nous publions tous les avis, même les négatifs !
Après tout, nous n'avons aucun intérêt à garder un professionnel qui dysfonctionne : c'est notre réputation qui est en jeu.
Pourquoi passer par Bilik ?
Vous ne connaissez pas de professionnel pour répondre à votre besoin ? L'entreprise recommandée est déjà prise jusqu'à l'année prochaine ? Ou bien vous envisagez des travaux importants et souhaitez confier le chantier à une personne de confiance ?
Bilik vous offre un premier niveau de confiance : nous connaissons personnellement chaque professionnel du réseau. Nous avons pris le temps d'auditer leurs derniers clients et nous nous assurons, grâce à un suivi continu, que leurs interventions continuent de satisfaire pleinement leurs clients.
Certes, aucune prestation n'est à l'abri d'une erreur ou d'un imprévu, mais les professionnels que nous vous recommandons sont ceux qui nous ont prouvé leur sérieux et leur rigueur. De plus, si vous avez une question, un besoin d'assistance ou un problème, nous sommes disponibles pour intervenir rapidement, vous guider ou vous aider à résoudre la situation.
Les avis publiés sur Bilik sont authentifiés et vérifiés. Nous publions tous les avis, qu'ils soient bons ou mauvais, tant qu'il y a eu un véritable échange entre le client et le professionnel.
Convaincus ?
Je suis toutes les mises en relation !
C'est moi, Jacques Brice,
qui vais vous questionner si vous contactez l'un des professionnels présentés ici.
Le but ?
M'assurer que le professionnel a bien répondu à votre besoin
Intervenir rapidement si nécessaire
Aider les professionnels à s'améliorer continuellement
Conseil patrimonial Sylvain est professionnel, disponible, réactif et toujours à l'écoute. Je suis extrêmement satisfait de l'accompagnement mis en place pour mon épargne. Je recommande à 100%
Conseil en investissement et fiscalité Nous recommandons vivement Objectif Patrimonial et M. Sylvain Bonnet pour son accompagnement de qualité sur la durée. Il est pédagogue, il rend les choses complexes accessibles et prend le temps nécessaire pour chaque explication.
Nous sommes contents du contact et du suivi. M. Bonnet s'adapte à notre profil et à nos demandes, que ce soit pour des placements ou de l'optimisation fiscale. Jusqu'ici, ses conseils se sont révélés judicieux.
Les échanges se font en distanciel : c'est pratique et n'enlève rien à l'efficacité.
Florian Cassin
Le 31 juillet 2025• Méry
Avis vérifié
Conseils sur les orientations juridiques et fiscales possibles dans le cadre d'un projet d'acquisition d'un bien immobilier à destination professionnelle M. Bonnet nous avait déjà accompagné pour nous présenter et conseille les orientations possibles en terme de constitution de patrimoine.
Ayant été très satisfaits de cet accompagnement, nous lui avons naturellement renouvelé notre confiance pour nous aider cette fois à identifier les scenarii juridiques et fiscaux possibles pour un projet d'acquisition de bien à usage professionnel.
Complètement néophytes sur le sujet, nous apprécions particulièrement l'approche pédagogique de M. Bonnet, qui sait trouver les mots justes pour nous présenter simplement ses recommandations, ainsi que son sens de l'écoute pour adapter ses conseils en fonction de notre profil.
Conseil Conseils très pertinents, à l' écoute et avec un professionnalisme exceptionnel. Je recommande!
Sandie Grasset
Le 11 mars 2025• Chambéry
Avis vérifié
Analyse et Conseil de placement J'ai reçu de la part de Sylvain de la disponibilité, des explications claires, des conseils concrets et une écoute juste. Des sujets pas toujours simples, des décisions difficiles, Sylvain sait accompagner avec recul et lucidité
Rocio Camacho
Le 17 février 2025• Chambéry
Avis vérifié
Conseil sur un achat immobilier Récemment, j'ai contacté Sylvain Bonnet pour m'aider à décider si je devais acheter un appartement, et il m'a donné d'excellents conseils. Réactif, il a également pris le temps de m écouter. Son expertise était claire, détaillée et professionnelle, ce qui m'a permis de prendre une décision éclairée. Je recommande vivement ses services à toute personne ayant besoin d'orientation dans l'achat de propriétés.
Baptiste Hagege
Le 02 décembre 2024• Méry
Avis vérifié
Conseil Relationnel très pro et bien adapté à mes objectifs. Je recommande vivement.
Sandrine Gandy
Le 22 novembre 2024• Méry
Avis vérifié
Conseil patrimoine Disponible, nous a apporter des conseils clairs et à niveau pour la gestion de notre patrimoine.
Jérôme Mottard
Le 05 juin 2024• Méry
Avis vérifié
Gestion de patrimoine Sylvain est une personne qui connaît parfaitement son domaine, toujours de bons conseils.
Un pro dans la gestion de patrimoine
Jean Yves Fezzi
Le 10 juillet 2023• Chambéry
Avis vérifié
Audit patrimonial Monsieur Bonnet a réalisé un audit patrimonial dans un objectif d'optimisation de succession. Il a bien écouté mes attentes et proposé des actions simples et pertinentes pur les atteindre.
Il m'a ensuite proposé des contrats d'assurance vie et des CAPI, également adaptés à ma situation et mes attentes.
Professionnel agréable, disponible, à l'écoute et capable d'analyser clairement un patrimoine pour proposer des actions (fiscalité, placements, donations...) pertinentes.
Je le recommande.
Vincent Clerc
Le 17 juin 2023• Chambéry
Avis vérifié
Conseil investissement immobilier et retraite. Personne a l’écoute. Nous a proposé des solutions nous correspondant.
Julien Bafoin
Le 17 mars 2023• Chignin
Avis vérifié
Courtage immobilier au début
Puis, conseil financier et gestion de patrimoine Professionnel, disponible et efficace.
Sébastien Bonin
Le 24 septembre 2022• Porte-de-Savoie
Avis vérifié
Rachat de crédit, placement financier Je vous recommande mr Bonnet,
Personne très professionnelle,disponible et sur à l'écoute de ces clients.
Karl Joubert
Le 06 août 2022• Bourg-de-Péage
Avis vérifié
Accompagnement sur le financement SCPI M. BONNET est un très bon conseiller en gestion de patrimoine : fiable, rigoureux, à l'écoute, disponible. Pour notre projet, il a su être à l'écoute de notre vision patrimoniale en nous proposant les différentes solutions adaptées à notre situation. Les échanges étaient très pertinents et surtout démontrer par des chiffres. Nous recommandons.
Conseils et suivi en investissements novice. A l'écoute du client novice, conseils divers et variés selon notre profil , suivi d'années en années .
Sympathique , sérieux , humble , pro.
Sergio Ian
Le 04 avril 2026• Méry
Avis vérifié
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Les échanges se font en distanciel : c'est pratique et n'enlève rien à l'efficacité.
Florian Cassin
Le 31 juillet 2025• Méry
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Complètement néophytes sur le sujet, nous apprécions particulièrement l'approche pédagogique de M. Bonnet, qui sait trouver les mots justes pour nous présenter simplement ses recommandations, ainsi que son sens de l'écoute pour adapter ses conseils en fonction de notre profil.
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Sandie Grasset
Le 11 mars 2025• Chambéry
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Analyse et Conseil de placement J'ai reçu de la part de Sylvain de la disponibilité, des explications claires, des conseils concrets et une écoute juste. Des sujets pas toujours simples, des décisions difficiles, Sylvain sait accompagner avec recul et lucidité
Rocio Camacho
Le 17 février 2025• Chambéry
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Conseil sur un achat immobilier Récemment, j'ai contacté Sylvain Bonnet pour m'aider à décider si je devais acheter un appartement, et il m'a donné d'excellents conseils. Réactif, il a également pris le temps de m écouter. Son expertise était claire, détaillée et professionnelle, ce qui m'a permis de prendre une décision éclairée. Je recommande vivement ses services à toute personne ayant besoin d'orientation dans l'achat de propriétés.
Baptiste Hagege
Le 02 décembre 2024• Méry
Avis vérifié
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Sandrine Gandy
Le 22 novembre 2024• Méry
Avis vérifié
Conseil patrimoine Disponible, nous a apporter des conseils clairs et à niveau pour la gestion de notre patrimoine.
Jérôme Mottard
Le 05 juin 2024• Méry
Avis vérifié
Gestion de patrimoine Sylvain est une personne qui connaît parfaitement son domaine, toujours de bons conseils.
Un pro dans la gestion de patrimoine
Jean Yves Fezzi
Le 10 juillet 2023• Chambéry
Avis vérifié
Audit patrimonial Monsieur Bonnet a réalisé un audit patrimonial dans un objectif d'optimisation de succession. Il a bien écouté mes attentes et proposé des actions simples et pertinentes pur les atteindre.
Il m'a ensuite proposé des contrats d'assurance vie et des CAPI, également adaptés à ma situation et mes attentes.
Professionnel agréable, disponible, à l'écoute et capable d'analyser clairement un patrimoine pour proposer des actions (fiscalité, placements, donations...) pertinentes.
Je le recommande.
Vincent Clerc
Le 17 juin 2023• Chambéry
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Conseil investissement immobilier et retraite. Personne a l’écoute. Nous a proposé des solutions nous correspondant.
Julien Bafoin
Le 17 mars 2023• Chignin
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Courtage immobilier au début
Puis, conseil financier et gestion de patrimoine Professionnel, disponible et efficace.
Sébastien Bonin
Le 24 septembre 2022• Porte-de-Savoie
Avis vérifié
Rachat de crédit, placement financier Je vous recommande mr Bonnet,
Personne très professionnelle,disponible et sur à l'écoute de ces clients.
Karl Joubert
Le 06 août 2022• Bourg-de-Péage
Avis vérifié
Accompagnement sur le financement SCPI M. BONNET est un très bon conseiller en gestion de patrimoine : fiable, rigoureux, à l'écoute, disponible. Pour notre projet, il a su être à l'écoute de notre vision patrimoniale en nous proposant les différentes solutions adaptées à notre situation. Les échanges étaient très pertinents et surtout démontrer par des chiffres. Nous recommandons.
Conseils et suivi en investissements novice. A l'écoute du client novice, conseils divers et variés selon notre profil , suivi d'années en années .
Sympathique , sérieux , humble , pro.
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Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine à Annecy ?
Bilan patrimonial
Un conseiller en gestion de patrimoine (ou CGP) réalise un bilan patrimonial, en se basant sur les comptes épargnes et le patrimoine disponible du bénéficiaire. Le bénéficiaire, qui devient l’investisseur, fait appel à un gestionnaire de patrimoine pour atteindre des objectifs financiers. Ce bilan consiste à identifier les possessions de l'investisseur, et les comparer avec l’argent qu’il doit. Ainsi, le gestionnaire de patrimoine à Annecy obtient une balance en additionnant le patrimoine immobilier, financier, et professionnel de l'investisseur, et en soustrayant les dettes de celui-ci. Parmi les dettes de l'investisseur, on retrouve les crédits immobiliers, par exemple.
Bilan financier, fiscal et économique
Avant de donner ses préconisations, le gestionnaire de patrimoine à Annecy analyse l'ensemble du budget de l'investisseur ainsi que sa capacité d'épargne. Dans ce calcul, il prend en compte les revenus liés à un travail, les revenus locatifs, et les impôts payés par l'investisseur. Par ailleurs, il se charge aussi de vérifier que les objectifs de l'investisseur sont bien en corrélation avec la composition du patrimoine défini, la situation fiscale, et familiale, de ce dernier. Le conseiller en gestion de patrimoine prend donc en compte diverses informations comme le nombre d'enfants de l'investisseur, mais aussi le régime matrimonial de ce dernier, s'il est marié.
Préconisations
Enfin, une fois que le bilan patrimonial est réalisé, le conseiller en gestion de patrimoine à Annecy a pour mission de donner des préconisations. Pour cela, il peut se baser sur des simulations, afin d'étudier toutes les stratégies possibles pour l'investisseur. Le conseiller en gestion de patrimoine peut notamment, en fonction des stratégies de rendement à privilégier et des risques possibles, réorganiser le patrimoine du bénéficiaire, et faire un suivi des placements qu'il conseille.
Concrètement, ces préconisations permettent à un épargnant de :
réaliser des optimisations fiscales
préparer une retraite
faire une économie d'impôts
faire évoluer son épargne
modifier son régime matrimonial
Le conseil en investissements et placements financiers
Le conseiller en gestion de patrimoine à Annecy conseille ses investisseurs sur des placements financiers. Ayant un profil pluridisciplinaire, celui-ci intervient dans les domaines économiques, juridiques, fiscaux, et financiers. Ainsi, cela lui permet de proposer des placements financiers d'une façon objective, pour servir les intérêts de l'épargnant.
En fonction des placements financiers à réaliser, plusieurs contrats pourront être souscrits par l'investisseur. Le conseiller en gestion de patrimoine s'assure que les conditions soient avantageuses pour l'épargnant, et propose plusieurs simulations en fonction de chaque situation.
Quel est l’avantage de faire appel à un gestionnaire de patrimoine indépendant ?
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de fortune indépendant ?
Combien ça coûte de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) ?
Qui peut faire appel à un cabinet en gestion de patrimoine à Annecy ?
Le conseiller en gestion de patrimoine peut proposer des contrats, tels que :
une assurance vie : l'épargnant dépose une somme pour en retirer des intérêts, ainsi que des avantages fiscaux à long terme. Les assureurs sont des spécialistes de ce type de contrats.
un PEA (Plan d'Epargne en Actions) : destiné aux particuliers, le PEA permet d'investir sur des actions européennes et d'en retirer des revenus
un PEL (Plan d'Epargne Logement) : cette épargne permet d'obtenir des prêts immobiliers à des tarifs préférentiels, à condition d'être conservés pendant au moins 4 années avant de faire un investissement immobilier. Pour obtenir les meilleurs taux de crédit immobilier ou renégocier son prêt, il est intéressant de se tourner vers des courtiers en crédit immobilier, qui en sont des spécialistes.
une SCPI (ou Société Civile de Placement Immobilier) : ce placement consiste à investir dans un patrimoine immobilier locatif à travers un placement collectif
des investissements immobiliers, pour lesquels des agents immobiliers seront également de bon conseil
des actions
L’optimisation de sa fiscalité
L'optimisation fiscale consiste à mettre en place des stratégies pour réduire les impôts sur le revenu d'un contribuable, de façon légale et honnête. Pour cela, les conseillers en gestion de patrimoine sont les plus habilités à conseiller les particuliers. En effet, les dispositifs de défiscalisation (ou niches fiscales) permettant de réduire un taux d'imposition doivent être utilisés en suivant certaines règles légales. Il s'agit de l'enjeu principal de l'optimisation de sa fiscalité.
Le conseiller en gestion de patrimoine à Annecy se charge de conseiller les meilleures opportunités pour optimiser la fiscalité du bénéficiaire. Celui-ci peut utiliser un dispositif de réduction d'impôts, de déduction d'impôts, ou de crédit d'impôts.
La transmission patrimoniale
Comme son nom l'indique, la transmission de patrimoine consiste à faire don de ses biens à une ou plusieurs personnes. Dans le cas où il s'agit d'une transmission de patrimoine après un décès, on parle alors d'un droit de succession. À l'inverse, s'il s'agit d'une transmission de patrimoine de son vivant, on évoque alors une donation.
Un conseiller en gestion de patrimoine peut conseiller les investisseurs dans un plan de transmission de patrimoine. Par exemple, un patrimoine financier peut être légué d'années en années. Cela permet, notamment, d'optimiser la fiscalité de l'épargnant. Le conseiller en gestion de patrimoine à Annecy intervient également dans la transmission patrimoniale économique, dans le cas où une personne bénéficie d'une entreprise qu'il souhaite léguer ou non. Le conseiller en gestion de patrimoine écoute les désirs et les objectifs de tous les supposés bénéficiaires, afin de conseiller le meilleur choix pour le propriétaire actuel. Enfin, une fois que les intérêts de chacun en tête, le gestionnaire de patrimoine réunira l'ensemble des futurs bénéficiaires, afin de communiquer la stratégie de transmission patrimoniale.
Choisir le meilleur régime matrimonial
Dans le cadre d'un mariage, le conseiller en gestion de patrimoine à Annecy peut donner des recommandations quant au régime matrimonial à privilégier. Il peut également accompagner les personnes souhaitant changer de régime matrimonial.
Parmi les différents régimes matrimoniaux, le gestionnaire de patrimoine peut conseiller :
Le régime matrimonial de la communauté réduite aux acquêts
Il s'agit du régime "légal", dans le cas où les époux n'ont signé aucun contrat de mariage avec un notaire. Ce régime peut se compléter avec des clauses définies avec l'aide d'un gestionnaire de patrimoine. Par exemple, celui-ci peut proposer
une clause de prélèvement moyennant indemnité (prélèvement de biens en cas de dissolution de la communauté, moyennant indemnisation),
la clause de préciput (prélèvement des biens par le conjoint survivant avant partage successoral),
ou encore la clause de partage inégal (les biens indivis reviennent au conjoint survivant, sous la forme d’un don)
Le régime matrimonial de la communauté universelle
Le régime matrimonial de la communauté universelle consiste à mettre en commun l'ensemble des biens des deux époux. Ainsi, lors de la séparation, les biens devront tous être divisés en deux. Les CGP déconseillent généralement ce régime matrimonial aux chefs d'entreprise, car ils peuvent perdre une partie de leur société dans le cas d'un divorce.
Le régime matrimonial de la participation aux acquêts
Ce régime matrimonial permet aux époux de gérer leur patrimoine respectif, en engageant leurs biens propres. Dans le cadre d'un divorce, l'époux ayant le moins de patrimoine peut demander une partie du patrimoine de son conjoint. Un gestionnaire de patrimoine conseillera donc ce régime matrimonial pour les chefs d'entreprise qui souhaitent épargner avec leur conjoint, tout en séparant leur patrimoine.
Le régime matrimonial de la séparation de biens
Ce régime matrimonial consiste à dissocier les biens propres des époux, permettant ainsi à un époux ayant des complications financières (notamment professionnelles) de ne pas intervenir auprès de l'autre époux. En revanche, bien que ce régime matrimonial offre une certaine indépendance financière, en cas de divorce ou de décès, l'un d'entre eux peut se retrouver sans ressource. Ainsi, le conseiller en gestion de patrimoine à Annecy peut conseiller de réaliser un testament, contracter une assurance vie, ou avoir recours à une donation.
Préparer sa retraite
Le conseiller en gestion de patrimoine à Annecy intervient également auprès des particuliers et des entrepreneurs souhaitant préparer leur retraite. En effet, un gestionnaire de patrimoine commence par évaluer les droits à date du contribuable, à partir de ses fiches de paie et d'autres éléments comme ses relevés de points Agirc ou Arrco, ou encore son relevé de situation individuelle. Au-delà de 55 ans, le gestionnaire de patrimoine peut évaluer l'estimation indicative globale communiquée par l'administration française, afin de vérifier les informations données. Ensuite, le gestionnaire de patrimoine évalue les futures dépenses, et plus particulièrement celles qui peuvent être liées aux maladies et au manque d'autonomie. Ce n'est que par la suite que le CGP établit un plan de financement de retraite.
Complémentaire retraite
Le CGP peut notamment donner des conseils sur la complémentaire retraite qui permet aux salariés du secteur privé de compléter leur retraite de base. En effet, en fonction de la date de départ du contribuable, le montant associé à la retraite peut être différent. En fonction de ces informations, le conseiller en gestion de patrimoine peut aussi conseiller de réaliser un achat immobilier. Afin de réduire les dépenses mensuelles, le gestionnaire de patrimoine conseillera notamment à son client d'être propriétaire de sa résidence principale. Il pourra aussi conseiller à celui-ci de placer de l'argent sur un produit d'épargne à long-terme (comme une assurance vie) ou un sur un produit d'épargne dédié à la retraite (comme un Plan d'Épargne Retraite Populaire).
Il vous est possible de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Annecy dans votre banque, mais celui-ci pourra difficilement faire preuve d'objectivité. En effet, le CGP de votre banque pourrait avoir un conflit d'intérêt, et se focaliser uniquement sur les produits financiers proposés par la banque dans laquelle il se trouve. Ainsi, même si les conseils de ces derniers restent pertinents, les modalités de souscription ne sont pas toujours en faveur du bénéficiaire. Pour ces raisons, il est donc préférable de confier cette mission à un gestionnaire de patrimoine impartial.
Les cabinets de gestion patrimoniale nationaux sont également de bon conseil, mais ces derniers pourraient vous empêcher de réaliser des optimisations fiscales importantes. Ainsi, dans le cas où vous souhaitez prendre contact avec un conseiller en gestion de patrimoine pour réduire vos impôts, cette option ne semble pas être la plus pertinente.
De la même manière que le gestionnaire de patrimoine, le gestionnaire de fortune s'occupe du patrimoine de ses clients. Néanmoins, contrairement au CGP, le gestionnaire de fortune indépendant ne travaille qu'avec des clients ayant un patrimoine de plus de 20 millions d'euros.
Les conseillers en gestion de patrimoine à Annecy se rémunèrent de deux façons. Ils facturent des honoraires à leurs clients en fonction du temps passé sur la mission. Bien que le taux horaire soit variable d'un CGP à un autre, on estime que celui-ci est de 200 € par heure. En revanche, certains gestionnaires de patrimoine choisissent de ne pas facturer d'honoraires.
Ainsi, les conseillers en gestion de patrimoine à Annecy peuvent facturer des bilans patrimoniaux entre 500 euros et 5 000 euros, selon la situation à analyser. Enfin, ces derniers se rémunèrent également grâce à des commissions qui leur sont distribuées en fonction des produits financiers qu'ils peuvent conseiller. Dans ce cas, il s'agit d'une rétro-commission qui leur est versée par une banque, une agence immobilière, ou un autre organisme.
Pour terminer, il est important de préciser que la rémunération d'un conseiller en gestion de patrimoine doit être définie en amont d'une prestation, et pas une fois qu'un service a été rendu.
Contrairement aux idées reçues, les gestionnaires de patrimoine ne sont pas uniquement destinés à conseiller les personnes ayant d'importants revenus. En effet, ces derniers peuvent être par exemple consultés par :
une personne ayant hérité d'une somme importante
un contribuable souhaitant préparer sa retraite
un propriétaire d'une ou plusieurs résidences, souhaitant transmettre son patrimoine
un couple de futurs mariés ayant besoin de conseils sur le régime matrimonial à choisir
un particulier souhaitant faire appel à un professionnel du conseil en gestion de patrimoine ou à un conseiller en investissement financier pour d'autres raisons propres
Bien entendu, en fonction de ces différents profils, un cabinet en gestion de patrimoine propose différentes prestations qui répondront au besoin de son client. Ainsi, vous pouvez aussi bien contacter un conseiller en gestion de patrimoine à Annecy pour faire évoluer ou développer votre patrimoine.
