Bilan patrimonial
Un conseiller en gestion de patrimoine (ou CGP) réalise un bilan patrimonial, en se basant sur les comptes épargnes et le patrimoine disponible du bénéficiaire. Le bénéficiaire, qui devient l’investisseur, fait appel à un gestionnaire de patrimoine pour atteindre des objectifs financiers. Ce bilan consiste à identifier les possessions de l'investisseur, et les comparer avec l’argent qu’il doit. Ainsi, le gestionnaire de patrimoine à Chainaz-les-Frasses obtient une balance en additionnant le patrimoine immobilier, financier, et professionnel de l'investisseur, et en soustrayant les dettes de celui-ci. Parmi les dettes de l'investisseur, on retrouve les crédits immobiliers, par exemple.
Bilan financier, fiscal et économique
Avant de donner ses préconisations, le gestionnaire de patrimoine à Chainaz-les-Frasses analyse l'ensemble du budget de l'investisseur ainsi que sa capacité d'épargne. Dans ce calcul, il prend en compte les revenus liés à un travail, les revenus locatifs, et les impôts payés par l'investisseur. Par ailleurs, il se charge aussi de vérifier que les objectifs de l'investisseur sont bien en corrélation avec la composition du patrimoine défini, la situation fiscale, et familiale, de ce dernier. Le conseiller en gestion de patrimoine prend donc en compte diverses informations comme le nombre d'enfants de l'investisseur, mais aussi le régime matrimonial de ce dernier, s'il est marié.
Préconisations
Enfin, une fois que le bilan patrimonial est réalisé, le conseiller en gestion de patrimoine à Chainaz-les-Frasses a pour mission de donner des préconisations. Pour cela, il peut se baser sur des simulations, afin d'étudier toutes les stratégies possibles pour l'investisseur. Le conseiller en gestion de patrimoine peut notamment, en fonction des stratégies de rendement à privilégier et des risques possibles, réorganiser le patrimoine du bénéficiaire, et faire un suivi des placements qu'il conseille.
Concrètement, ces préconisations permettent à un épargnant de :
- réaliser des optimisations fiscales
- préparer une retraite
- faire une économie d'impôts
- faire évoluer son épargne
- modifier son régime matrimonial
Le conseil en investissements et placements financiers
Le conseiller en gestion de patrimoine à Chainaz-les-Frasses conseille ses investisseurs sur des placements financiers. Ayant un profil pluridisciplinaire, celui-ci intervient dans les domaines économiques, juridiques, fiscaux, et financiers. Ainsi, cela lui permet de proposer des placements financiers d'une façon objective, pour servir les intérêts de l'épargnant.
En fonction des placements financiers à réaliser, plusieurs contrats pourront être souscrits par l'investisseur. Le conseiller en gestion de patrimoine s'assure que les conditions soient avantageuses pour l'épargnant, et propose plusieurs simulations en fonction de chaque situation.
